לאור הרפורמות בשוק ההון בשנים האחרונות מאבד הבנק את מרכזיותו בניהול כספי החיסכון של הלקוח וגופים פרטיים הופכים להיות גורם משמעותי ביותר בניהול כספי החיסכון של הלקוח לטווח הבינוני והארוך.
בנוסף, לאור כניסת הבנקים לעולם הייעוץ הפנסיוני נשאלת השאלה מה תהיה "בקרת איכות" הייעוץ במערכת הבנקאית ומי הוא בר-סמכא לקבוע את הפרמטרים במחוללי הייעוץ, במשקלם ובאיכותם.
המערך הפנסיוני והמיסוי הפנסיוני במדינת ישראל מתאפיינים זה למעלה מעשור ברגולציה, בתחיקה ובתקינה משתנים באופן תדיר ומשמעותי.

אנו ביונט מתמחים בייעוץ פנסיוני (ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה) וכן בייעוץ פיננסי (קרנות השתלמות, קופות גמל, תכניות חיסכון ביטוחיות) ובניוד קופות.
מרבית קופות הגמל,קרנות ההשתלמות וקרנות הנאמנות נמכרו על ידי הבנקים לגופים פרטיים.
הלקוח, שהיה רגיל לנהל את כל חסכונותיו בבנק, נדרש כיום לקבל החלטה, האם להיות פאסיבי ולאפשר לבנק למכור את הקופה מתוך דאגה אמיתית למיקסום רווחיו של...הבנק, או- לקחת אחריות על הכספים אותם חסך בעמל רב במשך השנים ולנייד את הכספים לקופת גמל המתאימה לצרכיו.

בקבלת ההחלטה על הלקוח להתחשב במספר גורמים, שעיקרם:
1.איכותו של הגוף המנהל, הוותק בענף, החברים המרכיבים את הגוף המנהל, חוסנו הכלכלי של גוף זה ועוד.
2. מהי רמת הסיכון אותה מוכן הלקוח לקחת ומהי רמת הסיכון של הקופה אליה מועברים הכספים.
3. מערך השירות אותו מעניקה החברה

סוכני יונט מאפשרים ללקוחותיהם לבחור את הקופה בהתאם לצרכים המשתנים של הלקוח. ליונט קשרים מסחריים עם מספר רב של קופות גמל וקרנות השתלמות מהמובילות בשוק הפיננסים בישראל.
סוכני הרשת מפעילים מודלים, העוזרים ללקוח לקבל החלטה מושכלת, המבטאת את ציפיותיו ומגלמת את כל הפרמטרים המהותיים בבואו לבחור את קופת הגמל.
בנוסף, ליונט קשר הדוק עם חברות המתמחות בניהול כספים, המפעילות מומחים לשוק ההון ומנהלות ללקוח את כספי החיסכון לטווח הבינוני והארוך.
ניהול נכון של כספי החיסכון של הלקוח מאפשר לו להתאים את בחירת אפיקי החיסכון להתרחשויות בשוק הפיננסי בישראל ובעולם ולהשיג תשואה עודפת על השקעותיו.
סוכני יונט מאפשרים ללקוחותיהם לקבל ייעוץ על ידי מומחי ההשקעות מהטובים במשק.
עוד על חיסכון פנסיוני ופיננסי ועל ההבדל בין ביטוח מנהלים וקרן פנסיה.